Una differenza importante tra un consulente e un manager

Come specialista in investimenti, sono chiamato consulente finanziario, il che è ovvio, anche se solo in certi modi. Il termine "consulente finanziario" non è il mio lavoro preferito e cerco di non utilizzarlo il più possibile.

Il problema è che il termine è troppo ampio e vago. Il suo significato può assumere la forma di varie professioni racchiuse in un titolo molto semplificato. Per il titolo, non sono un consulente finanziario. Al contrario, sono un consulente per gli investimenti e un gestore di portafoglio. Definisce chiaramente la mia specialità. Fornisco chiaramente i miei servizi: consiglio una strategia di investimento e gestisco questo portafoglio direttamente per vostro conto. Non è chiaro se il consulente finanziario. Un consulente finanziario può avere molte responsabilità nell'area dei servizi finanziari, ad esempio: ● Agente di borsa ● Consulente per gli investimenti ● Gestore di portafoglio ● Agente assicurativo ● Gestore patrimoniale ● CPA (Dottore commercialista) Vedi le differenze ? Conservare prodotti o libri che il Gestore degli investimenti non media o vende. Ci sono limitazioni in ciascuna di queste aree (tutte le specialità legali, tra l'altro - non entrare in conflitto con le specialità di consulenza finanziaria qui). Fondamentalmente, alcuni hanno restrizioni sui servizi che forniscono a causa di istruzioni e requisiti di licenza. Questo è il termine consulente finanziario; è vago, usato in modo improprio e può verificarsi in molte forme. Viviamo una vita frenetica. Chiediamo il parere di esperti per servizi o prodotti che non ci sono familiari. Sai come prenderà forma la tua pianificazione finanziaria? Tutti siamo specializzati in questo settore della gestione finanziaria. Conosci lo slot del tuo advisor? È importante conoscere la posizione del proprio agente / consulente. Come esperienza pratica, penso che sia meglio per te lavorare con determinati individui per recitare determinati ruoli. Distribuire tutte le questioni assicurative a un agente assicurativo specializzato in assicurazioni. Assumere un consulente per gli investimenti altamente qualificato sugli investimenti. Utilizza un CPA che sappia tutto sulle tasse. E avere un avvocato immobiliare che registrerà i tuoi desideri e le tue convinzioni. Nel mondo di oggi, è molto difficile finanziare tutto. Segnale di avvertimento aggiuntivo: la tua scelta può portare a un conflitto di interessi tra te e il consulente. Ad esempio, se a un consulente piace venderti un prodotto particolare (assicurazione, ad esempio)? Mantenere collegamenti indipendenti per le tue esigenze crea un sistema di check-in naturale in grado di proteggerti. Se non hai mai lavorato con un professionista finanziario, devi immediatamente capire che se qualcuno ha una licenza per farlo, ciò non significa automaticamente che la persona è qualificata o qualificata. Vi preghiamo di contattarci prima di accedere. Come detto, credere, ma confermare. Se tenti di assumere un professionista, sarai responsabile del processo di intervista. Poni quante più domande possibili e prenditi il ​​tempo per fare tutti i compiti. Non abbiate fretta di prendere tali decisioni. È importante sapere che nessun consulente o ufficio di investimento nell'area dei servizi di investimento è lo stesso, anche come prima.

Visita www.investopedia / glossario per descrizioni più specifiche per ciascun consulente finanziario.