Acquistare una proprietà in affitto rispetto alle azioni: qual è la migliore decisione di investimento?

Una domanda che molti investitori si pongono prima di entrare nel mercato degli investimenti è “Qual è un'opzione di investimento migliore? Acquistare una proprietà in affitto o azioni? ”. Entrambe le opzioni hanno i loro pro; tuttavia, noi di Mashvisor consigliamo agli investitori di seguire il primo. Ecco 7 motivi per cui l'acquisto di una proprietà in affitto batte investendo nel mercato azionario:

1. Acquisto di una proprietà in affitto rispetto alle azioni - Controllo sull'investimento

Il primo motivo per cui così tante persone vogliono acquistare proprietà di investimento è che nel momento in cui viene effettuato l'acquisto, hanno il pieno controllo sulla proprietà. Gli investitori immobiliari sono liberi di decidere come finanziare la proprietà in affitto, quanto spendere per mantenere la proprietà in affitto, quanto addebitare per l'affitto mensile, chi saranno gli inquilini e quando vendere la proprietà in affitto. Inoltre, prima di acquistare una proprietà in affitto, un investitore immobiliare può cercare e trovare molti tipi di proprietà di investimento in cui investire, e diverse strategie di investimento immobiliare da seguire. Per non parlare, gli investitori immobiliari possono controllare fisicamente la proprietà in affitto per assicurarsi che sia adatta a loro e decidere se effettuare o meno l'acquisto.

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D'altra parte, le scorte non sono un bene fisico che puoi vedere e gestire. Ciò significa che l'investimento in azioni elimina il vantaggio di avere il pieno controllo. Poiché la tua quota è banale rispetto al valore complessivo della società, gli investitori azionari non hanno praticamente alcun potere su tutto ciò che la società può o non può fare. L'unica scelta che hai la capacità di fare è in quale azienda vuoi investire i tuoi soldi. A parte questo, in pratica cedi a tutto ciò che questa azienda ha per te. Inoltre, il mercato azionario offre un numero inferiore di opzioni rispetto al mercato immobiliare: non è possibile scegliere in quali titoli investire perché tecnicamente sono tutti uguali!

Pertanto, per un investitore che preferisce avere il controllo dei propri investimenti, acquistare una proprietà in affitto è l'opzione migliore.

2. Acquisto di un immobile in affitto rispetto ad azioni - Flusso di cassa / ROI

Il denaro è il re. Sia che tu decida di investire nel mercato azionario o optare per l'acquisto di un immobile in affitto, il tuo investimento deve pagarti in contanti che puoi salvare o reinvestire. In generale, gli immobili in affitto forniscono a un investitore immobiliare una fonte di liquidità garantita e costante sotto forma di affitto mensile. Inoltre, un investitore immobiliare può trovare suggerimenti per aumentare il reddito locativo dal proprio investimento immobiliare, generando così un flusso di cassa positivo e un migliore ritorno sull'investimento (ROI). La chiave, ovviamente, sta acquistando le giuste proprietà in affitto.

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Le azioni, tuttavia, possono generare buoni rendimenti, ma è tutto sulla carta. Gli investitori non vedranno denaro reale fino a quando non venderanno le loro azioni! Non solo, ma anche il reddito instabile delle azioni rende più difficile la gestione delle tue finanze. Il reddito mensile stabile derivante dall'acquisto di un immobile in affitto, d'altra parte, rende molto più facile gestire le vostre finanze e pianificare in anticipo perché gli investitori immobiliari sanno cosa stanno facendo e quando lo stanno ricevendo.

3. Acquisto di un immobile in affitto contro azioni - Copertura contro l'inflazione

Gli investimenti nel settore immobiliare possono rappresentare una potenziale copertura contro l'inflazione poiché storicamente il flusso di cassa e i tassi di affitto hanno tenuto il passo con l'inflazione. Ciò significa che i prezzi di mercato per gli immobili in affitto aumentano automaticamente all'aumentare del costo della vita. Ciò è vantaggioso per un investitore immobiliare per tre motivi principali:

  • Gli investitori immobiliari possono aumentare l'ammontare del canone addebitato all'aumentare dell'inflazione.
  • Il valore della proprietà in affitto aumenterà abbastanza da coprire l'inflazione.
  • I pagamenti dei mutui non sono influenzati dall'inflazione, quindi diminuiscono effettivamente all'aumentare dell'inflazione.

Pertanto, quando acquisti un immobile in affitto, l'inflazione sarà dalla tua parte. Questo non è il caso degli investitori azionari. Sebbene i prezzi aumentino nel tempo, gli investimenti azionari tradizionali non sono collegati all'inflazione direttamente come gli investimenti immobiliari.

4. L'acquisto di una proprietà in affitto rispetto alle scorte - Rischi

In generale, l'acquisto di un immobile in affitto comporta meno rischi rispetto alle azioni, in particolare quando si investe in immobili a lungo termine: più a lungo si detengono proprietà di investimento, minori sono i rischi di perdita che si registrano e aumentano nel tempo i prezzi delle azioni e delle abitazioni. Inoltre, più proprietà locative acquista un investitore immobiliare, meno rischi associati deve affrontare, a differenza del mercato azionario in cui i rischi rimangono generalmente gli stessi.

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Sebbene le azioni abbiano il vantaggio di essere molto più liquide, sono anche molto instabili. Di conseguenza, gli investitori azionari medi non solo non possono prevedere i loro rendimenti, ma tendono anche a comprare e vendere nei momenti sbagliati. Mentre l'economia influisce sul mercato immobiliare, è in misura molto inferiore rispetto al mercato azionario.

5. Acquistare una proprietà in affitto rispetto alle azioni - Sfrutta per aumentare la ricchezza

La leva finanziaria è uno strumento che gli investitori immobiliari possono utilizzare per costruire il loro portafoglio di proprietà di investimento. Quando ricevi un mutuo per l'acquisto di una proprietà in affitto, avrai una leva che puoi utilizzare per investire in più proprietà in affitto con meno soldi in meno!

La maggior parte dei prestiti richiede il 20% del prezzo di acquisto della proprietà come acconto, mentre la banca finanzia l'altro 80%. Diciamo che hai messo il 20% in meno per l'acquisto di un investimento immobiliare di $ 100.000. Ora devi solo pagare $ 20.000 e hai i prossimi 15-20 (o anche più) anni per pagare i restanti $ 80.000 più gli interessi.

Quando si finanzia l'acquisto di un immobile in affitto in questo modo, gli investitori immobiliari hanno l'opportunità di acquistare diversi immobili in affitto con pochi soldi in giù e aumentare i loro affitti (che paga tutti i loro costi come mutuo, tasse, manutenzione, gestione, ecc.). Questo è un altro vantaggio degli investimenti immobiliari che gli investitori non hanno.

6. Acquistare una proprietà in affitto rispetto alle azioni - Possibilità di acquistare a basso e vendere in alto

Nel mercato azionario, si guadagna denaro acquistando basso e vendendo alto. Tuttavia, per la maggior parte degli investitori azionari, questo è quasi impossibile da fare in modo coerente poiché non sanno tutto della società in cui stanno investendo, del suo settore, della gestione, dei concorrenti, ecc.

Per quanto riguarda gli investimenti immobiliari, esistono diverse strategie in cui gli investitori immobiliari possono acquistare bassi e vendere alti quasi regolarmente, come la strategia fix-and-flip. Quando si segue questa strategia di investimento, gli investitori immobiliari acquistano fondamentalmente un immobile in affitto a un prezzo economico perché ha bisogno di un rinnovo o per essere una preclusione, rimodellare gli immobili in affitto e quindi venderli a un prezzo più elevato che copre il prezzo di acquisto , i costi dei lavori di ristrutturazione e un margine di profitto. È possibile che un investitore immobiliare ripeta questo processo nel corso della sua carriera di investitore immobiliare in quanto ci saranno sempre proprietà di investimento economiche in vendita.

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7. L'acquisto di una proprietà in affitto rispetto alle scorte - Vantaggi fiscali

L'ultimo aspetto da considerare quando si decide se investire in immobili o in borsa sono le tasse. L'acquisto di una proprietà in affitto richiede il pagamento di tasse di proprietà. Tuttavia, ci sono alcuni benefici fiscali forniti solo agli investitori immobiliari. Ad esempio, il flusso di cassa è esente da imposte e le tasse sulla proprietà, gli interessi sui mutui, le spese operative e l'assicurazione sono tutte deducibili dalle tasse. L'esatto importo che un investitore immobiliare può dedurre dipende dal reddito da locazione.

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Per quanto riguarda gli investitori azionari, le loro conseguenze fiscali includono il pagamento di un'imposta sulle plusvalenze su eventuali profitti derivanti dalla vendita di azioni. Non solo, ma anche senza una vendita, gli investitori sono tenuti a pagare un'imposta sui dividendi percepiti.

Acquisto di un immobile in affitto rispetto a titoli - Conclusione

Puoi sicuramente vedere i vantaggi degli investimenti immobiliari che non ti piacciono quando investi nel mercato azionario. Questo è il motivo per cui noi di Mashvisor consigliamo agli investitori di acquistare un immobile in affitto in cui investire invece di investire in azioni.

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Originariamente pubblicato su www.mashvisor.com il 28 febbraio 2018.